Startseite Was ist Factoring? Die verschiedenen Factoring-Varianten Offenes, nicht verwaltetes Factoring

Offenes, nicht verwaltetes Factoring

Finanzieren Sie Ihre Forderungen und behalten Sie dabei gleichzeitig die Kontrolle über Ihren Kundenforderungsbestand: Das offene, nicht verwaltete Factoring bietet Unternehmen einen schnellen Zugang zur Liquidität, während das Ausziffern, der Forderungseinzug, das Mahnwesen und die Beitreibung weiterhin in Ihrer eigenen Verwaltung verbleiben.

Die Definition von offenem, nicht verwaltetem Factoring

Bei dieser Finanzierungslösung werden Ihre Kundenrechnungen an eine Factoring-Gesellschaft (den Factor) abgetreten, die Ihnen einen Vorschuss auszahlt, in der Regel bis zu 90 % des Bruttobetrags. Im Gegensatz zum klassischen Factoring behält Ihr Unternehmen die vollständige Kontrolle über die Nachverfolgung: buchhalterische Erfassung, Mahnwesen, Forderungseinzug und Beitreibung. Der Factor erteilt einen Verwaltungsauftrag, sodass Sie der alleinige Ansprechpartner Ihrer Kunden bleiben.

Diese Form des Factorings wird als „offen“ (bzw. „notifiziert“) bezeichnet, da die Rechnungen – auch als „notifizierte Forderungen“ bezeichnet – einen Abtretungsvermerk tragen, der besagt, dass diese an einen Factor abgetreten wurden.

Wie funktioniert offenes, nicht verwaltetes Factoring?

Abtretung der Forderungen

Über einen gesicherten Online-Bereich übermitteln Sie Ihre Rechnungen an den Factor.

Finanzierung innerhalb von 48 Stunden

Innerhalb von 24 bis 48 Stunden zahlt der Factor einen Prozentsatz des abgetretenen Forderungsbestands auf das von Ihnen gewählte Bankkonto ein.

Benachrichtigung der Kunden

Jede Rechnung trägt einen Abtretungsvermerk, der Ihre Kunden darüber informiert, dass sie direkt auf das für das Factoring-Programm vorgesehene Konto zahlen müssen.

Zahlungseingang und Abrechnung

Bei Fälligkeit zieht der Factor die Zahlungen ein und gleicht Ihr Konto nach Abzug der Provisionen (Factoring-Gebühren und Zinsen) aus.

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Die Vorteile von offenem, nicht verwaltetem Factoring

Vollständige Kontrolle über den Kundenforderungsbestand

Sie behalten die Kundenbeziehung, das Mahnwesen und die Beitreibung in eigener Hand. Ihre Kunden werden über die Factoring-Gesellschaft informiert, pflegen jedoch weiterhin eine transparente und privilegierte Beziehung zu Ihrem Unternehmen.

Sofortige Liquidität und optimierter Betriebskapitalbedarf

Der schnelle Liquiditätsvorschuss verkürzt Ihre Zahlungsfristen und verbessert Ihren Betriebskapitalbedarf, ohne das Tagesgeschäft zusätzlich zu belasten.

Flexibilität und Wettbewerbsfähigkeit

Die Einrichtung erfolgt schnell, die Kosten sind wettbewerbsfähig und die Finanzierung wird an Ihren Geschäftszyklus angepasst.

Schutz vor Zahlungsausfällen

Der Vertrag beinhaltet eine Kreditversicherung, die Ihre Liquiditätsströme im Falle der Zahlungsunfähigkeit eines Kunden absichert.

Das Fibus-Versprechen: Die Einrichtung Ihres offenen, nicht verwalteten Factorings beschleunigen und vereinfachen.

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Häufig gestellte Fragen zum offenen, nicht verwalteten Factoring.

Warum wird offenes, nicht verwaltetes Factoring auch als semi-vertrauliches Factoring bezeichnet?

Offenes, nicht verwaltetes Factoring wird auch als semi-vertrauliches Factoring oder „Home Service“ bezeichnet. Bei dieser Factoringvariante erhält das Unternehmen im Rahmen eines vertraulichen Vertrags ein Verwaltungsmandat, sodass es die Verwaltung seiner Handelsforderungen weiterhin selbst übernimmt.

Was ist der Unterschied zum vertraulichen Factoring?

Bei einem vertraulichen Factoringvertrag werden die Kunden nicht über die Abtretung der Rechnungen informiert. Beim offenen, nicht verwalteten Factoring erhalten die Kunden hingegen einen Abtretungshinweis und leisten ihre Zahlungen direkt auf das Konto des Factors.

Wer übernimmt das Mahnwesen und das Forderungsinkasso?

Ihr Unternehmen bleibt allein für die Zuordnung der Zahlungseingänge, das Mahnwesen und das Forderungsinkasso verantwortlich. So bleibt die Kundenbeziehung in Ihrer Hand.

Welche Unternehmen profitieren davon?

Vor allem kleine und mittlere Unternehmen (KMU), die ihre Liquidität stärken und gleichzeitig die Kontrolle über ihre Zahlungseingänge und Kundenbeziehungen behalten möchten.