Unsere Fallstudien

• Versicherbarer Umsatz: 108 Mio. €
• Deckungsquote: 86,78 %
• Prämiensatz: 0,092 %

Den Kundenforderungsbestand und den Umsatz im Rahmen wiederholter externer Wachstumsvorgänge und einer Kapitalerhöhung absichern

Frankreich, Irland, Japan, Kanada, Shangaï, Vereinigte Staaten

• Regelmäßige Integration der neuen Akquisitionen
• Vorteilhafte Blind-Cover-Regelungen im Verhältnis zum versicherbaren Umsatz
• Kontinuierliche Verbesserung der Prämiensätze (0,1 % im Jahr 2021 und 0,097 % im Jahr 2023) sowie der Nichtbenennungsgrenze (30 Tsd. € im Jahr 2021 und 50 Tsd. € im Jahr 2025)
• Profit Sharing von 40 %
• Einrichtung dedizierter Schlichtungstermine mit dem Kreditversicherer

• Abgetretener Umsatz: 114 Mio. €
• Finanzierungslinie: 25 Mio. €

Ein Unternehmen im Rahmen eines komplexen Carve-outs zur Autonomie führen, mit besonderen Herausforderungen in den Bereichen Verteidigung und (Cyber-)Sicherheit

Niederlande, Vereinigte Staaten

• Scope 1 in Europa, um die erste Finanzierung innerhalb von 4 Monaten zu erhalten, und Scope 2 in den USA ein Jahr später
• Einrichtung einer delegierten Kreditversicherungspolice mit einer Deckungsquote von 91,35 % und einem Margensatz von 0,10 %
• Einführung von ARI Trade in allen Unternehmenseinheiten zur Automatisierung und Optimierung der Forderungsabtretungen

• Jahresumsatz: 1,7 Mrd. €
• Finanzierungslinie: 165 Mio. €

Eine internationale außerbilanzielle Finanzierungsstruktur mit mehreren Unternehmenseinheiten und Währungen optimieren, die den Bankanforderungen entspricht und zugleich operative Stabilität im Zuge einer Transformation der IT-Systeme gewährleistet

Frankreich, Vereinigte Staaten, Vereinigtes Königreich

• Unterstützung der externen Wachstumsstrategie durch die schnelle Integration neuer Unternehmenseinheiten
• Festlegung der optimalen Kombination aus Finanzierung der Kundenforderungen und Absicherung des Kundenrisikos
• Laufende Einbindung des US-Geschäfts, mit zusätzlichen Forderungen in Höhe von 150 Mio. $, die in das Programm integriert werden
• Stärkung der finanziellen Sicherheit des Kundenportfolios durch die Kreditversicherung
• Zentrale Steuerung des Programms über ARI Trade, unsere digitale Plattform zur Verbesserung von Transparenz, Kontrolle und operativer Performance

• Jahresumsatz: 4 Mrd. €
• Finanzierungslinie: 250 Mio. €

Innerhalb von 6 Wochen ein optimiertes Factoringprogramm in Deutschland für mehr als 10 Gesellschaften und verschiedene ERP-Systeme aufsetzen, einschließlich der Integration von ARI Trade für das tägliche Management und die laufende Optimierung des Programms über eine Kreditversicherungs-API, um die Finanzierungskapazität zu maximieren und die RCF zu entlasten.

Deutschland

• Eine zuverlässige und skalierbare Finanzierungslösung, die zusätzliche RCF-Kapazitäten freisetzt und die Struktur des Working-Capital-Bedarfs verbessert
• Eine maßgeschneiderte Kreditversicherung zur Unterstützung des Factorings, ergänzt durch ARI als Managementlösung, um das Potenzial des Programms zu 100 % auszuschöpfen
• Die Begleitung durch Fibus von der ersten Machbarkeitsprüfung bis zur ersten Finanzierung – über das gesamte angebotene Lösungsspektrum hinweg

• Jahresumsatz: 2 Mrd. €
• Finanzierungslinie: 250 Mio. €

Den Finanzierungsanteil durch die Einrichtung einer speziellen Kreditversicherungspolice zur Unterstützung des Factorings verbessern, die bestehende Factoring-Finanzierungslinie des Konzerns absichern und eine attraktive Kostenstruktur beibehalten

Belgien, Frankreich, Kroatien, Luxemburg, Niederlande, Pologne, République Tchèque, Roumanie, Ungarn

• Leitung einer Ausschreibung zur Einrichtung einer speziellen Kreditversicherungspolice, die eine um rund 10 % höhere Deckungsquote als die vom Factoring-Anbieter angebotene bietet und dadurch mehr Liquidität über das Factoring generiert
• Begleitung und Überwachung der Einführung eines verstärkten Kreditmanagementprozesses für Kunden, der die Abläufe verbessert und die Liquidität absichert
• Neuverhandlung des Factoring-Vertrags, um bessere Konditionen (Gebühren und Provisionen) zu erzielen

• Jahresumsatz: 500 Mio. €
• Finanzierungslinie: 80 Mio. €

Bestehende Kreditversicherungspolicen neu strukturieren und eine Finanzierungslösung für ein Unternehmen mit hohem Volumen an Kundenforderungen einrichten

Italien, Spanien, Vereinigte Staaten

• Einrichtung eines Factoring-Programms auf Konzernebene mit sehr wettbewerbsfähiger Preisgestaltung, das in einer zweiten Phase die Einbindung der US-Tochtergesellschaften ermöglicht
• Neustrukturierung der bestehenden Kreditversicherungspolicen
• Einführung unserer Software ARI zur Optimierung des Factoring-Programms
• Strategische Begleitung, um die vollständige Eigenständigkeit der Teams sicherzustellen

• Abgetretener Umsatz: 105 Mio. €
• Finanzierungslinie: 15 Mio. €

Bestehende Bankbeziehungen berücksichtigen und gleichzeitig das Kosten-Finanzierungs-Verhältnis für ein Unternehmen mit einer hohen Anzahl an Käufern und Rechnungen optimieren

Frankreich

• Erzielung eines wettbewerbsfähigen Factoring-Angebots des Factoring-Anbieters (Factoring-Provision von 0,055 %, Zinsaufschlag von 0,4 %)
• Senkung der Nettoverschuldung des Konzerns (eine wesentliche Voraussetzung des Investmentfonds)
• Programm mit sehr geringen Auswirkungen auf die Arbeit des Finanzteams
• Finanzierung über die Deckungsgrenzen der Kreditversicherungspolice hinaus

• Abgetretener Umsatz: 420 Mio. €
• Finanzierungslinie: 120 Mio. €

Die Machbarkeit von Factoring im Rahmen eines Carve-outs prüfen

Australien, Frankreich, Italien, Kanada, Vereinigte Staaten, Vereinigtes Königreich

• Einrichtung eines flexiblen Factoring-Programms mit Ausbuchung zu sehr attraktiven Finanzierungskonditionen
• Senkung der Nettoverschuldung des Konzerns (eine wesentliche Voraussetzung des Investmentfonds)
• Einführung der Software ARI Trade zur Steuerung und Optimierung des Factoring-Vertrags

• Jahresumsatz: 3,2 Mrd. €
• Finanzierungslinie: 250 Mio. €

Eine Finanzierungslösung für eine hohe Anzahl an Rechtsordnungen, Unternehmenseinheiten und Währungen strukturieren (15 Länder)

Australien, Belgien, Dänemark, Deutschland, Frankreich, Italien, Kanada, Mexiko, Norvège, Pologne, République Tchèque, Roumanie, Singapour, Slovaquie, Spanien, Suède, Ungarn, Vereinigte Staaten, Vereinigtes Königreich

• Einrichtung einer neuen Finanzierungslinie für eine komplexe Struktur und unter engem Zeitplan, unmittelbar nach einem Carve-out
• Umsetzung des optimalen Mixes aus Finanzierung, Kreditversicherung und Wirtschaftsinformationen
• Nutzung unserer digitalen Plattform ARI Trade, um alle Programme in einer einzigen digitalen Lösung zusammenzuführen

• Jahresumsatz: 300 Mio. €
• Finanzierungslinie: 50 Mio. €

Neue Unternehmen in das bestehende Finanzierungsprogramm integrieren und dabei anspruchsvolle Rechtsordnungen für die Tochtergesellschaften berücksichtigen

Deutschland, Frankreich, Hongkong, Italien, Kanada, Niederlande, Pologne, Spanien, Suède, Vereinigte Staaten

• Begleitung und Beratung, um die Eigenständigkeit der neuen Teams und die Kontinuität der Finanzierung trotz eines engen Zeitplans sicherzustellen
• Aufteilung eines einzigen Vertrags in 2 Programme für 2 verschiedene Konzerne
• Ausweitung des Finanzierungsprogramms auf einzelne Unternehmenseinheiten in Schweden, Kanada und Hongkong

• Abgetretener Umsatz: 800 Mio. €
• Finanzierungslinie: 75 Mio. €

Die Finanzierungskapazität optimieren und dabei die Komplexität der kommerziellen Abzüge (Rabatte, Werbeaktionen, Reklamationen usw.) bewältigen sowie das Gesamtengagement der Banken erhöhen und zugleich die bestehenden vorrangigen Verbindlichkeiten aufwerten

Australien, Frankreich, Niederlande, Pologne, Vereinigte Staaten, Vereinigtes Königreich

• Non-Recourse-Finanzierungslösung, die eingerichtet wurde, um den Betriebskapitalbedarf des Unternehmens nach dem Carve-out zu decken
• Einführung der Lösung ARI Trade für die Verwaltung der Factoring-Verträge des Konzerns
• Regelmäßige Überprüfung des Finanzierungsanteils, um komplexe kommerzielle Abzüge (Rabatte, Werbeaktionen, Streitfälle usw.) zu bewältigen
• Erhöhung des Gesamtengagements der Banken unter Einbeziehung der bestehenden vorrangigen Verbindlichkeiten

• Abgetretener Umsatz: 550 Mio. €
• Finanzierungslinie: 100 Mio. €

Rückstellungen im Zusammenhang mit den wichtigsten Einzelhändlern berücksichtigen und ein bestehendes Verbriefungsprogramm übernehmen

Deutschland, Frankreich, Niederlande, Pologne, Vereinigte Staaten

• Einrichtung eines Factoring-Vertrags mit fester Laufzeit von 2 Jahren und ohne finanzielle Auflagen (Covenants), um die Nettoverschuldung des Konzerns zu senken, eine zentrale Anforderung des Investmentfonds
• Aushandlung einer Rückstellung für erhebliche Aufwendungen, um die Finanzierung zu maximieren
• Erhöhung der Finanzierungslinie von 70 Mio. € auf 100 Mio. €
• Ablösung der bestehenden Verbriefung