Entreprises en difficulté
Sécuriser votre financement en situation de crise ou de restructuration.
Besoins des entreprises en difficulté
Avantages de l'affacturage
- Financement pérenne qui s’adapte à l’évolution de l'entreprise
- Mise en place possible sous procédure amiable ou collective
- Mise en place très rapide (2 semaines)
- Résistance aux changements de contrôle
Zoom : l'affacturage pour les entreprises en difficulté
Lorsqu’une entreprise connait des difficultés, qu’elles soient passagères ou systémiques, il peut être compliqué de trouver des relais de financement.
Les partenaires bancaires ont tendance à réduire leur exposition et parfois même à couper les lignes de financement court terme. S'il est historiquement une solution de financement des entreprises en croissance, l'affacturage a toujours été l'outil idéal des entreprises rencontrant des contextes compliqués. Parce qu’il prend le poste clients en garantie, l’affacturage est plus robuste et durable que des financements bancaires classiques (dailly, prêt, escompte, découvert…).
Une entreprise entrant en procédure collective ou amiable qui dispose déjà d’un programme d’affacturage doit s’assurer du soutien du partenaire en place. Si ce soutien n’est pas confirmé, il est possible de changer rapidement de factor. Les sociétés d’affacturage ne réagissent pas toutes de la même manière face à la difficulté : certaines veulent accompagner et savent le faire ; d’autres restreignent rapidement leur financement et cherchent à mettre un terme au contrat.
Lorsqu’on dispose d’un partenaire prêt à accompagner l’entreprise dans ses difficultés, de nouvelles perspectives s’ouvrent. On peut élargir le périmètre d’affacturage, augmenter les financements et sécuriser au mieux la trésorerie.
Business Case
Notre mission
Appel d’offres et mise en place d’un contrat d’affacturage en remplacement d’un factor existant
Réalisations
- Étude des risques techniques du dossier (concentration, compensation clients-fournisseurs, risque cédant)
- Implication forte de notre équipe dans les audits du factor et lors de la phase de préparation du comité de crédit du factor
Contexte
Sous-traitant français de l’aéronautique en difficulté financière, dont le financement factor est clé dans la poursuite d’activité
Caractéristiques
- Activité : Conception et réalisation de sous-ensembles électroniques pour l’industrie
- Pays : France
- Clients : Entreprises dans l’aéronautique et l’automobile
- Type de contrat : Cession de balance confidentiel
- Ligne : 50 M€
- % de financement : 90 % des créances cédées
- Coût : inférieur à 1.5 %
- Durée : indéterminée
- Assurance-crédit : déléguée
Objectifs
- Trouver une solution de remplacement du factor existant (deadline : 4 mois avant échéance)
- Obtenir des conditions de financement équivalentes sur un portefeuille de clients très concentré dans l’aéronautique
Notre valeur ajoutée
- Identification des risques techniques et préconisations de solutions permettant à la société d'affacturage de financer en toute sécurité
- Obtention d’un accord de crédit permettant d’améliorer les quotités de financement
- Conseil permanent à l’équipe Finance pour mener à bien le projet dans le délai imposé par la fin du contrat existant
- Coordination et suivi régulier de la relation entre le factor existant et le nouveau factor rachetant les encours, permettant d’éviter un manque de trésorerie lors de la migration du contrat
