Für wen eignet sich Factoring?
KMU und kleine Unternehmen
Ihre Bedürfnisse als KMU oder kleines Unternehmen:
- Ihren Betriebskapitalbedarf (BFR) besser steuern
- Die Verwaltung Ihrer Kundenforderungen optimieren
- Ihre kurzfristigen Bankfinanzierungslinien ergänzen oder ersetzen
- Ihr organisches Wachstum und Ihre Geschäftsentwicklung finanzieren
- Die Auswirkungen verspäteter Zahlungen Ihrer Kunden begrenzen
Die Vorteile für KMU und kleine Unternehmen:
- Schnell einzurichtende und unmittelbar verfügbare Finanzierung
- Dauerhafte oder punktuelle Finanzierung
- Auslagerung der Verwaltung Ihrer Kundenforderungen
- Verfügbarkeit bereits in der Gründungsphase
- 100 % digitale Lösungen verfügbar
Im Fokus: Factoring – die wichtigste kurzfristige Finanzierungsquelle für KMU und kleine Unternehmen
KMU und kleine Unternehmen gehören zu den Unternehmen, die am häufigsten auf Factoring zurückgreifen, insbesondere zur Finanzierung ihres Wachstums.
Indem Factoring die Zahlung Ihrer Handelsforderungen innerhalb von zwei Tagen ermöglicht, ohne die gesetzliche Zahlungsfrist von 60 Tagen abzuwarten, lässt sich der Betriebskapitalbedarf effektiv optimieren. Flexibel und schnell ist Factoring auch bei hohen Zinsen leichter zugänglich als eine klassische Bankfinanzierung oder das Dailly-Verfahren.
Factoring ermöglicht es KMU und kleinen Unternehmen außerdem, die Verwaltung ihrer Kundenforderungen (Ausziffern, Zahlungseingang, Mahnwesen und Inkasso) auszulagern. Dadurch wird die Belastung für diese kleineren Strukturen reduziert und gleichzeitig das Risiko von Zahlungsverzögerungen und Zahlungsausfällen begrenzt.
Da Factoring direkt an die Aktiva des Unternehmens anknüpft, ermöglicht es KMU und kleinen Unternehmen schließlich, saisonale Schwankungen ihrer Geschäftstätigkeit zu bewältigen oder auf kurzfristige Liquiditätsengpässe zu reagieren. Es ist damit ein besonders geeignetes Instrument für ihr Liquiditätsmanagement.
Wachsende mittelständische Unternehmen
Ihre Bedürfnisse als mittelständisches Unternehmen:
- Eine Finanzierungslösung finden, die sich an jede Phase Ihrer Entwicklung anpasst
- Die Finanzierung Ihres operativen Geschäfts absichern
- Ihre Akquisitionen und Projekte für organisches Wachstum finanzieren
- Ihre Entwicklung in Frankreich und auf den Exportmärkten begleiten
- Ihre Bankfinanzierungslinien ergänzen
Die Vorteile von Factoring für mittelständische Unternehmen:
- Bis zu 95 % Ihrer Kundenforderungen schnell mobilisieren, ohne die vertraglichen Fälligkeiten abzuwarten
- Eine stabile und nachhaltige Liquidität auf Basis Ihrer Kundenrechnungen sicherstellen, unabhängig von der Konjunktur oder Engpässen bei den Bankfinanzierungslinien
- Von einem vertraulichen Factoring-Vertrag profitieren
- Finanzkennzahlen optimieren, indem bilanzunwirksame Strukturen gemäß IFRS und den lokalen GAAP-Standards eingesetzt werden
- Schnelle Umsetzung innerhalb von 1 bis 3 Monaten
- Möglichkeit zur Zentralisierung der Liquidität
- Unabhängigkeit gegenüber Veränderungen in der Aktionärsstruktur
Im Fokus: Factoring für wachsende mittelständische Unternehmen
Ihr Unternehmen wächst auf seinem Heimatmarkt und hat bereits mit dem Export nach Europa oder in andere Kontinente begonnen. In den kommenden Jahren werden Sie Niederlassungen im Ausland eröffnen, die ihrerseits einen größeren Aktionsradius als ihre jeweiligen Heimatmärkte haben werden.
Wenn Sie sich für ein Factoring-Unternehmen entscheiden, das Sie bei Ihren neuen Auslandsstandorten begleiten kann, schaffen Sie frühzeitig die Voraussetzungen für die Finanzierung Ihrer Entwicklung. Für jede neue Tochtergesellschaft müssen die Finanzierungslinien neu dimensioniert, die Absicherung des Kundenrisikos erweitert, Kreditgenehmigungen eingeholt und die technische Implementierung umgesetzt werden.
Factoring wird damit zu einem integralen Baustein einer globalen Finanzierungsstrategie. Es ermöglicht, die Finanzierungsströme zu optimieren, ohne die Bilanzstruktur zusätzlich zu belasten.
Internationale Konzerne
In internationalen Konzernen, die häufig über mehrere Gesellschaften und in mehreren Währungen tätig sind, erhält Factoring eine Dimension fortgeschrittener Finanzierungsstrukturierung. Factoring wird zu einem Instrument der Cash-Zentralisierung im Dienste des Finanzmanagements des Konzerns und seiner Gesellschaften. Unser internationales Team hat bereits internationale Konzerne in mehr als 40 Ländern beraten und begleitet.
Ihre Bedürfnisse als internationaler Konzern:
- Über eine zuverlässige Finanzierungslinie bzw. bessere Finanzierungskonditionen verfügen
- Ihre bestehenden Verbindlichkeiten ganz oder teilweise refinanzieren
- Ihre Bilanz durch bilanzunwirksames Factoring optimieren
- Ihre Projekte für organisches und externes Wachstum finanzieren
Die Vorteile von Factoring für internationale Konzerne:
- Umsetzung europaweiter oder länderübergreifender Programme mit einer langfristigen Finanzierung auf Basis von Finanzierungslinien mit einer Laufzeit von bis zu 5 Jahren
- Bilanzunwirksame Behandlung gemäß IFRS, French GAAP und US GAAP
- Vertrauliche Abtretung der Kundenforderungen
- Unabhängigkeit gegenüber Veränderungen in der Aktionärsstruktur
- Harmonisierung der Prozesse zur Verwaltung der Kundenforderungen über alle Tochtergesellschaften hinweg, mit zentralisiertem Management
- Reduzierung des externen Finanzierungsbedarfs vor dem Hintergrund steigender Zinsen oder einer eingeschränkten Kreditverfügbarkeit
- Höhere Resilienz gegenüber konjunkturellen Schwankungen dank einer Finanzierungsquelle, die direkt an das operative Geschäft gekoppelt ist
- Synergien mit Kreditversicherung, Verbriefung oder Reverse Factoring im Rahmen integrierter Cash-Management-Programme
Im Fokus: Factoring für internationale Konzerne
Für einen Konzern, der in mehreren Ländern tätig ist, muss der Factoring-Vertrag maßgeschneidert sein, um eine optimale Finanzierung der Liquidität sicherzustellen. Ein konzernweiter Ansatz ermöglicht eine größere Flexibilität bei der Finanzierung, Skaleneffekte und zahlreiche operative Vorteile.
Factoring kann mit Projekten zur digitalen Transformation oder zur Harmonisierung der IT-Landschaft (ERP, TMS) kombiniert werden. Echtzeit-Schnittstellen und konsolidierte Dashboards erleichtern dabei die Steuerung des Betriebskapitalbedarfs auf Konzernebene.
