FAQ

Factoring ist ein Instrument zur kurzfristigen Finanzierung, das es einem Unternehmen ermöglicht, den Betrag seiner Rechnungen bereits vor deren Fälligkeit zu erhalten. Das Unternehmen überträgt das Eigentum an seinen Rechnungen an ein Factoring-Unternehmen (Factor), das diese umgehend begleicht. Bei Fälligkeit der Rechnungen erhält das Factoring-Unternehmen die Zahlungen der Kunden.

Es handelt sich um ein flexibles Finanzierungsinstrument, das sich Ihren Prioritäten anpasst. Es beschränkt sich nicht nur auf die Liquidität. Factoring fördert das Wachstum, stärkt die Finanzkennzahlen und sichert die Entwicklung Ihres Unternehmens.

Wandeln sie ihre kunden forderungen in sofortige liquidität um, um ihre geschäftsaktivität zu unterstützen, das wachstum zu begleiten und ihren betrieb zu sichern.

Durch Factoring verwandeln Sie Ihre Rechnungen in liquide Mittel, ohne auf die Zahlungen Ihrer Kunden warten zu müssen. Diese flexible Finanzierung passt sich Ihren Geschäftszyklen an und gewährleistet selbst in wirtschaftlich schwierigen Zeiten kontinuierliche Liquidität.

Nutzen sie ihre forderungen, um ihre übernahmen oder neuen projekte zu finanzieren, ohne ihre verschuldung zu erhöhen.

Bei einer Übernahme oder einer strategischen Expansion setzt Factoring schnell Liquidität frei. Factoring kann Wachstum finanzieren, ohne die Verschuldungskennzahlen zu beeinträchtigen, und Ihre sonstigen Finanzierungsmöglichkeiten bleiben erhalten.

Sichern sie sich eine flexible und garantierte finanzierung – auch bei ihren ausländischen kunden.

Durch die Absicherung gegen Zahlungsausfälle sorgt internationales Factoring für Sicherheit bei Ihren Exportverkäufen und schützt Ihre Margen. Sie profitieren von einer reibungslosen und gesicherten Finanzierung, auch bei Schuldnern im Ausland.

Behalten sie die kontrolle über die kundenbeziehung und profitieren sie gleichzeitig von einer diskreten und effizienten finanzierung.

Mit einem stillen Factoringvertrag bleiben Sie der einzige Ansprechpartner für Ihre Kunden. Das Factoring erfolgt vollkommen transparent, um Ihnen die benötigten liquiden Mittel zur Verfügung zu stellen, ohne dass Ihre Geschäftspartner davon erfahren.

Factoring richtet sich ausschließlich an B2B-Unternehmen. Es handelt sich um eine Finanzierungslösung, die für Unternehmen jeder Größe geeignet ist: Kleinstunternehmen, KMU, mittelständische Unternehmen, Großkonzerne und internationale Unternehmen.

Steigern sie den wert ihrer bilanz und verbessern sie ihre finanzkennzahlen.

Ein Vertrag über außerbilanzielles Factoring ermöglicht es, die abgetretenen Forderungen gemäß den IFRS-Standards aus der Bilanz auszubuchen. Darüber hinaus spricht man von „außerbilanziellem“ Factoring, wenn das mit den abgetretenen Forderungen verbundene Ausfallrisiko vollständig und unwiderruflich auf die Factoring-Gesellschaft übertragen wird.

Sobald dieses Risiko auf den Factoring-Anbieter übertragen wird, kann die Finanzierung, die das Unternehmen erhält, als unwiderrufliche Zahlung betrachtet werden. Die Debitorenkonten sind somit ausgeglichen. Das Unternehmen verfügt über verbesserte Liquidität, ohne dass dafür Schulden aufgenommen wurden. Diese Maßnahme führt zu einer Verringerung des Umlaufvermögens und der kurzfristigen Verbindlichkeiten, verbessert die Kennzahlen zur Verschuldung und Solvenz und stärkt die von Ihren Finanzpartnern wahrgenommene Solidität Ihres Unternehmens.

Ein Factoring-Vertrag gilt als „Recourse-Factoring“ (Factoring mit Rückgriffsmöglichkeit), wenn er der Factoring-Gesellschaft die Möglichkeit einräumt, unbezahlte Rechnungen an das abtretende Unternehmen zurückzugeben.

Ein „Rückgriff“ der Factoring-Gesellschaft gegenüber dem Zedenten liegt vor, wenn von diesem verlangt wird, zuvor abgetretene Rechnungen zurückzukaufen.

Ein Factoring-Vertrag gilt als „ohne Rückgriff“, wenn er jegliche Möglichkeit einer Rückerstattung der Rechnung ausschließt. Ein Non-Recourse-Factoring-Vertrag ermöglicht eine „unwiderrufliche“ Abtretung von Forderungen.

Ein syndizierter Factoring-Vertrag ist ein Vertrag, bei dem ein und derselbe Forderungsbestand von mehreren Factoring-Unternehmen verwaltet wird.

Das Unternehmen tritt seine gesamten Kundenforderungen an einen Factoring-Anbieter ab, der als „Agent“ der Syndizierung bezeichnet wird; dieser wiederum tritt einen Teil davon an ein oder mehrere Factoring-Unternehmen ab, die als „Teilnehmer“ bezeichnet werden. Diese Technik ermöglicht es, das Risiko auf mehrere Factoring-Unternehmen zu verteilen.

Ein Factor, ein Factoring-Anbieter oder ein Factoring-Unternehmen ist ein auf Factoring-Geschäfte spezialisiertes Finanzinstitut. Die meisten Factoring-Unternehmen sind Tochtergesellschaften von Bankinstituten.

Alle großen Bankengruppen verfügen über eine Tochtergesellschaft oder eine Abteilung für Factoring.

In Frankreich gibt es etwa zwanzig Factoring-Unternehmen, darunter ABN AMRO, Banque Delubac & Cie, BNP Paribas Factor, Bibby Factor France, BPCE Factor, Crédit Mutuel Factoring, Edebex, Eurofactor, FactoFrance, La Banque Postale Leasing & Factoring, Société Générale Factoring usw.

Weitere große Akteure in Europa: Santander, Caixa, BBVA, Banca intesa San Paolo, UniCredit, Deutsche Factoring, Commerzbank, CofaceFinanz, Danske Bank, ABS Factoring, HSBC, Süd Factoring…

Stärken sie ihre liquidität und reduzieren sie ihren betriebskapitalbedarf.

Factoring setzt bis zu zwei Monate an Liquidität frei und wirkt sich direkt auf Ihren Betriebskapitalbedarf aus. Durch die Beschleunigung des Zahlungseingangs verbessert es Ihre Liquidität und stärkt Ihre Fähigkeit, Ihre Wachstumsprojekte ohne zusätzliche Kredite zu finanzieren.

Entlasten sie ihre finanzstruktur und gewinnen sie an flexibilität.

Factoring ist eine flexible Alternative zur Bankverschuldung und ermöglicht die Refinanzierung Ihrer Kundenforderungen, ohne dass Ihre Finanzkennzahlen beeinträchtigt werden.

Non-Recourse-Lösungen, die mit den vorrangigen Schuldverschreibungen vereinbar sind, bieten eine größere Flexibilität und können dazu beitragen, die Gesamtfinanzierungskosten zu senken.

Optimierung der finanziellen bedingungen

Die finanziellen Hebel zur Optimierung eines Factoring-Programms betreffen sowohl die Gesamtkosten des Vertrags als auch die mobilisierte Finanzierungskapazität.

• Neuverhandlung der Factoring-Provision (Marge des Factoring-Anbieters)
• Senkung der Finanzierungsprovision (gebunden an den Euribor-Referenzzinssatz)
• Wegfall oder Senkung der Nebenkosten (Bearbeitungsgebühren, manuelle Bearbeitung, Mahnungen …)
• Erhöhung des Finanzierungsanteils (% des Rechnungsbetrags als Vorauszahlung)
• Reduzierung der Garantiereserve, um mehr Liquidität freizusetzen
• Delegierung der Kreditversicherung

Optimierung der betrieblichen ablaufe

• Automatisierung der Forderungsabtretungen mithilfe einer Steuerungssoftware
• Verkürzung der Bearbeitungs- und Finanzierungsfristen
• Einführung von Steuerungs-Dashboards (KPI, Warnmeldungen) für eine bessere Kundenverwaltung und -betreuung
• Optimierung der Einstellungen im Factor-Portal
• Unterstützung der internen Teams (Finanzen, Vertriebsabwicklung)

Optimierung der vertragskriterien

• Streichung oder Lockerung verbindlicher Klauseln (Laufzeitverpflichtung, Ausschließlichkeit)
• Lockerung der Kündigungsbedingungen
• Überarbeitung der Zulassungskriterien für Kundenforderungen
• Streichung von Rückgriffsklauseln, wenn ein Kreditversicherungsvertrag besteht

Optimierung der strategischen schwerpunkte

• Aufschlüsselung des Factoring-Geschäfts nach Geschäftsbereichen, Ländern oder Kundentypen
• Ausbuchung gemäß IFRS durch einen Non-Recourse-Factoring-Vertrag
• Szenario mit mehreren Factoring-Anbietern (Syndizierung) oder spezifischer Factor für jeden Geschäftsbereich / jedes Land

Fibus begleitet die Entwicklung Ihres Factoring-Vertrags, um Ihre Finanzierung und Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Schulung neuer Mitarbeiter, Unterstützung auf Anfrage, Termine zur Performance-Überwachung und zur Optimierung der Konditionen, Erweiterung des Portfolios (neue Unternehmen oder neue Schuldner) … Unsere Factoring-Broker setzen sich für die optimale Gestaltung Ihrer Finanzierung ein und sorgen für einen reibungslosen Ablauf der Abwicklung mit dem Factoring-Anbieter. Der Ansatz von Fibus garantiert Relevanz, Leistungsfähigkeit und eine optimale Anpassung an Ihre finanziellen Herausforderungen.

Leistungsstarke oder einfach nur laufende verträge?

Sicherlich haben Sie Ihre Factoring-Verträge zu Beginn gut ausgehandelt. Doch die Märkte, die Zinssätze und Ihre Bedürfnisse haben sich weiterentwickelt. Was gestern noch funktioniert hat, kann heute zu teuer sein, das Risiko unzureichend abdecken oder Ihre Liquidität beeinträchtigen.

Fibus führt mithilfe einer exklusiven Methode ein umfassendes und vertrauliches Audit durch, mit dem Folgendes ermittelt werden kann:

• Kosten für den Factoring-Vertrag (Factor-Provision und Finanzierungsprovision), die über dem Marktdurchschnitt liegen,
• beschränkende oder ungeeignete Vertragsklauseln,
• eine unzureichende Absicherung des Kundenrisikos,
• verpasste Möglichkeiten zur Ausbuchung (IFRS, lokale Rechnungslegungsvorschriften),
• mangelnde Abstimmung zwischen Kreditversicherung und Factoring.

Wir liefern Ihnen eine klare und praxisorientierte Analyse Ihres Vertrags, um kurz- und mittelfristige Verbesserungsmöglichkeiten zu identifizieren, mit denen Sie Ihre Finanzierungskapazitäten stärken und Ihre Finanzkennzahlen verbessern können – ohne die Vertragspartner zu wechseln, sofern dies nicht erforderlich ist.

Fibus ist ein unabhängiger Makler, der sich seit 2006 auf Factoring spezialisiert hat und in Europa als führender Anbieter gilt.

Wir bieten Finanzteams eine bewährte Methode, fundierte Kenntnisse der französischen und europäischen Factoring-Anbieter sowie einen strukturierten Beratungsansatz, der die Abläufe einfach, schnell und zuverlässig gestaltet.

In einem Markt, in dem sich die Angebote der verschiedenen Anbieter stark unterscheiden, hilft Ihnen Fibus, Zeit zu sparen, fundierte Entscheidungen zu treffen und die besten Finanzierungsbedingungen für Ihr Unternehmen zu erzielen.

Unsere Dienstleistungen decken das gesamte Projekt ab: Planung, Ausschreibung und Analyse, Verhandlung und Einrichtung der Finanzierungslinie sowie die kontinuierliche Optimierung des Programms während der gesamten Vertragslaufzeit.

Zeit sparen

→ Weniger unternehmensinterner Arbeitsaufwand, damit Sie schneller vorankommen

• Auslagern der Abwicklung Ihres Finanzierungsprojekts und Beschleunigen des Prozesses.

Ihre entscheidungen absichern

→ Treffen fundierter Entscheidungen – kostengünstig und mit weniger Risiken

• Objektiver Vergleich der Angebote der Factoring-Unternehmen, um das beste Modell für Ihr Unternehmen zu finden.

• Erreichen des bestmöglichen Finanzierungsanteils.

• Wirklich wettbewerbsfähige Vertrags- und Tarifbedingungen.

Den markt verstehen und angemessen einschätzen

→ Erwerben des nötige Wissens, um eine Finanzierung zu wählen, die wirklich Ihrer Situation entspricht

• Zugang zu den am besten geeigneten Factoring-Partnern über eine zentrale Anlaufstelle.

• Unterstützung in Bezug auf bewährte Marktpraktiken.

• Ermitteln der für Ihre Situation am besten geeigneten Lösung (Wachstum, LBO, Umstrukturierung, Bonität der Schuldner, geografische Regionen, Anzahl der Tochtergesellschaften …).

Rahmenbedingungen für das factoring-projekt festlegen

→ Entwickeln eines perfekt dimensionierten und gesteuerten Programms

• Genaues Beziffern des finanziellen Beitrags des Factoring (Sicherung der Liquidität).

• Ermitteln der Tätigkeitsbereiche, die mit der Finanzierung vereinbar sind.

• Festlegen und Überwachen der wichtigsten KPIs des Programms.

Fibus bietet keine Standardlösung an, sondern eine Factoring-Architektur, die auf Ihr Geschäftsmodell, Ihre Finanzorganisation sowie Ihre Wachstums- und Transformationsziele zugeschnitten ist.

Wir unterstützen Sie bei der Auswahl, der Ausgestaltung, der Verhandlung und der Steuerung der für Sie am besten geeigneten Lösung – im In- und Ausland.

Factoring-lösungen, die auf ihre liquiditätsherausforderungen zugeschnitten sind

• Bilanz-Factoring
  Für maximale verfügbare Finanzierungslinien und um den Liquiditätsbedarf auszugleichen.
• Stilles (nicht offengelegtes) Factoring
  Eine diskrete Lösung, die in Ihr Unternehmen integriert ist und keine Auswirkungen auf die Kundenbeziehungen hat.
• Klassisches Factoring (Full Factoring)
  Vollständige Auslagerung der Finanzierung und Verwaltung der Kundenforderungen.
• Offenes, nicht verwaltetes Factoring
  Gesicherte Finanzierung bei gleichzeitiger Beibehaltung der internen operativen Kontrolle.
• Außerbilanzielles Factoring (Non-Recourse)
  Optimierung der Bilanz und der Finanzkennzahlen unter Berücksichtigung Ihrer IFRS-Anforderungen und Kreditauflagen.
• Recourse-Factoring
  Eine flexible Lösung, die auf ein kontrolliertes Wachstum zugeschnitten ist.

Kreditversicherung ist eine Lösung für Unternehmen, um ihre Forderungen abzusichern und sich gegen Zahlungsausfälle zu schützen. Sie bietet Garantien für Forderungen aus Lieferungen und Leistungen gegen das Risiko eines Zahlungsausfalls der Kunden des Unternehmens.

Eine richtig konzipierte Kreditversicherung ist ein Steuerungsinstrument: Sie ermöglicht Ihnen die Kontrolle Ihres Kundenrisikos und die Absicherung Ihrer Finanzierungen, indem sie Ihre Margen schützt, das geschäftliche und politische Risiko abdeckt und die finanzielle Performance Ihres Unternehmens verbessert.

Eine Kreditversicherung schützt Ihre B2B-Rechnungen vor Zahlungsausfällen, Zahlungsverzögerungen und der Zahlungsunfähigkeit von Kunden. Sie sichert Ihre Liquidität und Ihre Gewinnmargen und stärkt gleichzeitig die Widerstandsfähigkeit Ihres Unternehmens gegenüber wirtschaftlichen Schwankungen.

Über den Versicherungsschutz hinaus fördert die Kreditversicherung ein proaktiveres Management der Kundenforderungen.

Die Überwachung der Zahlungseingänge, das Erkennen von Frühwarnsignalen und die Optimierung der Mahnverfahren werden zu Hebeln für die operative Leistung.

Mit einem Gruppenvertrag können Sie die Vorgehensweisen vereinheitlichen, das Kundenrisikomanagement harmonisieren und einen konsolidierten Überblick auf internationaler Ebene gewinnen.

Sie verbessern Reaktionsfähigkeit und Kohärenz und gewähren Ihren Tochtergesellschaften gleichzeitig eine kontrollierte Eigenständigkeit.

Kreditversicherung richtet sich ausschließlich an B2B-Unternehmen, d. h. an Unternehmen, die ihre Leistungen anderen Unternehmen oder öffentlichen Einrichtungen in Rechnung stellen. Sie ist für Unternehmen jeder Größe geeignet (Kleinstunternehmen, KMU und Großunternehmen).

Ein gut strukturierter Kreditversicherungsvertrag schafft Vertrauen bei Ihren Finanzpartnern – Factoring-Unternehmen, Banken, Investoren – und erleichtert den Zugang zur Finanzierung von Kundenforderungen. Er ist ein Garant für Solidität und Transparenz für Ihr gesamtes Finanzökosystem.

Die durchschnittlichen Kosten für eine Kreditversicherung belaufen sich auf 0,15 % Ihres versicherbaren Umsatzes. Es handelt sich somit um eine erschwingliche Lösung, deren Preis sich an der Entwicklung Ihrer Schadenshäufigkeit orientiert. Unsere Makler stehen Ihnen bei der Prüfung, Verhandlung und Umsetzung der für Ihre Geschäftstätigkeit und Ihre Risiken am besten geeigneten Kreditversicherungspolice zur Verfügung.

Full Cover-Vertrag (Versicherungsschutz ab dem ersten Euro): Der gesamte versicherbare Umsatz wird berücksichtigt. Der Vertrag deckt den Inlands- und Exportumsatz ab und sichert das Risiko einer festgestellten oder vermuteten Insolvenz ab.

Excess-of-Loss-Vertrag: Gewährleistet eine Entschädigung bei Schadensfällen, die über einen im Vertrag festgelegten Selbstbehalt hinausgehen. Ziel ist es, sogenannte „außerordentliche“ Verluste auszugleichen. Der Versicherte erklärt sich bereit, einen bestimmten Betrag unbezahlter Forderungen selbst zu tragen, und der Versicherer leistet erst nach Überschreiten der jährlichen Selbstbeteiligung und bis zur Höhe der im Vertrag festgelegten Auszahlungsgrenze.

Auf dem europäischen Markt sind zahlreiche Kreditversicherer vertreten, darunter AIG, Allianz Trade (ehemals Euler Hermes), Atradius, Axa, Cartan Trade, Cesce, Coface, Chubb, Credendo, Groupama usw.

Kreditversicherung spielt eine entscheidende rolle dabei, ihren zugang zu einem factoring-vertrag zu verbessern.

Bei der Einrichtung eines Factoring-Vertrags verlangen die Factoring-Unternehmen eine ausreichende Absicherung der Kundenforderungen und stützen sich bei der Gewährung einer Finanzierung auf die Qualität Ihrer Forderungen. Eine durch eine Kreditversicherung abgesicherte Forderung weckt Vertrauen: Sie gilt als sicherer. Der Factoring-Anbieter rechnet mit geringeren potenziellen Verlusten und finanziert somit einen größeren Teil Ihres Umsatzes.

Eine Kreditversicherung bietet folgende Vorteile:

• den Erhalt einer höheren Finanzierung: Aufstockung der verfügbaren Finanzierungslinien,
• bessere Finanzierungsbedingungen,
• einen besseren Überblick über Ihre ausstehenden Forderungen und die damit verbundenen Risiken.

Eine Kreditversicherung schützt Ihre Forderungen und sichert Kundenzahlungen ab, aber bei richtiger Ausgestaltung trägt sie auch dazu bei, Ihre Finanzierung durch Factoring zu verbessern. Die Optimierung Ihrer Kreditversicherung ist von entscheidender Bedeutung, um Ihren Versicherungsschutz zu verbessern und damit Ihre Finanzierungskapazität zu erhöhen.

Durch die Absicherung des Risikos einer Zahlungsunfähigkeit des Kunden bietet die Kreditversicherung eine Garantie für die durch Factoring finanzierten Forderungen. Da der Factoring-Anbieter über eine Sicherheit für seine Forderungen verfügt, ist er eher bereit, ein größeres Forderungsvolumen zu finanzieren. Der Betrag der Factoring-Finanzierung steigt parallel zum Umfang der Versicherung.

Die Kreditversicherungspolice wirkt sich positiv auf die Factoring-Finanzierung aus und ermöglicht:

• die Deckung des Factoring-Anbieters auszuweiten (falls für bestimmte Kunden keine Garantie gewährt wird),
• bessere Finanzierungsbedingungen,
• einen umfassenden Überblick über die Kundenrisiken.

Eine Kreditversicherung sichert Ihre kurzfristige Finanzierung ab und maximiert sie.

Erweiterung ihres risikoschutzes

• Steigerung der Akzeptanzquote durch Anpassung der Anträge
• Aushandlung höherer Obergrenzen für strategische Kunden
• Ausweitung auf neue Märkte oder neue Kundengruppen
• Aufnahme eines spezifischen Vertrags (Export, Großkunden)

Optimierung der vertragsbedingungen

• Verhandlungen über Selbstbehalte, Wartezeiten und Meldeschwellen
• Anpassung der Klauseln zur Kündigung, Verlängerung oder stillschweigenden Verlängerung
• Überarbeitung des Formats der Versicherungspolice (Gesamtversicherung, Excess-of-Loss-Versicherung, Direktabrechnung usw.)

Optimierung des betriebsablaufs

• Aktive Überwachung der garantierten Finanzierungslinien (Überwachung und Mahnungen)
• Proaktives Management von Schlichtungsanträgen
• Automatisierung des Informationsaustauschs mit dem Versicherer
• Transparenter Prozess für die Meldung, Einziehung und Bearbeitung von Schadensfällen

Delegieren um die finanzierung zu verbessern

Die in einem Factoring-Vertrag enthaltene Kreditversicherung ist weniger flexibel und bietet einen eingeschränkten Versicherungsschutz, was die Wirksamkeit und den Umfang des Versicherungsschutzes für Ihr Unternehmen beeinträchtigen kann. Eine delegierte Kreditversicherung bietet Ihnen folgende Vorteile:

• Höhere Kreditlimits
• Versicherungsschutz für mehr Kunden (einschließlich derjenigen, die ursprünglich abgelehnt oder nur teilweise versichert wurden)
• Zugriff auf eine detailliertere Risikoanalyse auf der Grundlage täglich aktualisierter Daten

Fibus arbeitet mit allen Kreditversicherern auf dem Markt zusammen, darunter die drei größten (Allianz Trade, Coface, Atradius), um Kreditversicherung und Factoring aufeinander abzustimmen und Ihrem Unternehmen die effizienteste Lösung anzubieten:

1. Höhere Non-Recourse-Finanzierung
2. Mehr Versicherungsschutz
3. Bessere Strukturierung der Dienstleistungen
4. Weniger Verwaltungsaufwand

Die Experten von Fibus Trade sorgen für eine kontinuierliche Verbesserung der Performance Ihrer Policen: tägliche Überwachung des Risikoschutzes, Abwicklung und Beratung im Schadensfall, Unterstützung bei Schlichtungsverfahren, Performanceüberwachung anhand der Annahmequote, Überwachung von Erweiterungen, Vertragsverlängerung oder -neuverhandlung … Sie unterstützen Sie bei der Optimierung des Risikoschutzes im Zusammenhang mit Ihren Kundenrechnungen.

Die Kundenforderungen gehören zu den wichtigsten Aktiva in der Bilanz eines Unternehmens. Ihre Steuerung ist daher eine zentrale Herausforderung für das Finanzmanagement.

Sicherstellung der geschäftsentwicklung

• Schutz des Unternehmens vor Zahlungsausfällen von Kunden
• Unterstützen des Vertriebs in neuen Märkten
• Unterstützen der Vertriebsteams im Zusammenhang mit der Risikobereitschaft

Effizientes management des kundenrisikos

• Strukturieren der Absicherungspolitik
• Überwachen von Ausständen und Kreditlimits
• Schlichten von Entscheidungen der Versicherer

Stärken der finanziellen solidität des unternehmens

• Verbessern der Transparenz in Bezug auf Risiken
• Sichern des Cashflow
• Leichterer Zugang zu Finanzierungen auf der Grundlage von Handelsforderungen

Phase 1

Maßgeschneiderter service

• Äußerst anpassungsfähige Teams mit fundierten Kenntnissen Ihrer internen Prozesse
• Proaktive Ansprechpartner, die die Zusammenarbeit mit Versicherern optimieren und potenzielle Engpässe antizipieren

Phase 2

Betriebskontinuität und hohe verfügbarkeit

• Berücksichtigung saisonaler Schwankungen: Bewältigung von Spitzenzeiten (Jahresende, Einführung neuer Produkte), Verstärkung der Schlichtungsbesprechungen zu kritischen Terminen, Benennung eines Vertretungsteams in der Urlaubszeit

Phase 3

Proaktive risikoüberwachung

• Aktive Überwachung versicherter Kunden mit Warnmeldungen bei Risikosituationen
• Schnelle Anpassungsfähigkeit an Veränderungen im Portfolio; besondere Betreuung von 22 Mandaten > 500.000 €

Phase 4

Zentralisiertes und vieldimensionales fachwissen

• Ein Key Account Manager als zentraler Ansprechpartner für ein interdisziplinäres Team, das alle Aspekte des Vertrags abdeckt
• Eigenständige Verwaltung, die von den Vorteilen einer möglichen Integration in den Konzern profitiert

Dank der von Fibus Digital entwickelten Lösung ARI Trade. Es handelt sich um die einzige digitale Lösung, die alle für die Optimierung von Factoring-Programmen erforderlichen Parameter – einschließlich der Kreditversicherung – in einer einzigen Benutzeroberfläche vereint, unabhängig davon, in wie vielen Ländern das Unternehmen tätig ist.

• Zusammengefasste und automatisierte Transaktionen mit mehreren Verträgen und Währungen
• Gesamtüberblick und Dashboards zur Entscheidungsunterstützung
• Automatisierung der Abweichungsanalyse
• Analyse der abgetretenen bzw. nicht abgetretenen Geschäftstätigkeit
• Risikomanagement durch die Integration der Kreditversicherung mit API-Anbindung
• Compliance Factoring-Anbieter

ARI First vereint alle notwendigen Parameter zur Optimierung von Factoring-Programmen. Verbinden Sie Ihre Buchhaltung schnell mit den Factor-Formaten und verwalten Sie Ihre Abtretungsbereiche ganz einfach.

• Abtretungen in verschiedenen Währungen
• Automatische Erstellung von Abtretungsdateien in den Formaten der Factoring-Anbieter
• Automatische Auswertung Ihrer Kundenforderungen
• Automatisierte Erkennung und Analyse von Abweichungen
• Einfache Identifizierung, Einstufung und Auswahl der abzutretenden Kunden
• Optimierung des Abtretungsumfangs

Cetrafact wird den technischen Anforderungen Ihres Factoring-Vertrags gerecht, dank einer Lösung, die mit allen Factoring-Unternehmen und allen Buchhaltungsprogrammen kompatibel ist.

• Identifizierung, Bewertung und Auswahl der Schuldner
• Erstellung von Abtretungsdateien in den Formaten der Factoring-Anbieter
• Analyse der Abweichungen
• Übersicht über den abgetretenen bzw. nicht abgetretenen Umsatz
• Übersicht über die abgetretenen Rechnungen
• Compliance Factoring-Anbieter