Startseite Fibus Kompetenzbereiche Beratung und Vermittlung im Bereich Kreditversicherung

Fibus trade: Absicherung ihrer Risiken und Optimierung ihrer Finanzierung

Seit über 20 Jahren unterstützt Fibus Finanzmanagement und Investmentfonds im Zusammenhang mit Kreditversicherung.

Fibus ist ein unabhängiger Spezialist, der Unternehmen dabei hilft, ihr Wachstum zu sichern, Kundenrisiken zu steuern und die Finanzierung auf Basis von Kundenforderungen zu optimieren.

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Kreditversicherung bei Fibus: Risikomanagement und Finanzierungsunterstützung

Die Kreditversicherung ist ein wichtiges Instrument zum Management von Kundenrisiken, das Ihnen hilft, Ihre ausstehenden Forderungen abzusichern und Ihre Liquidität zu schützen.

Die Kreditversicherung beschränkt sich nicht auf das Risikomanagement. Bei richtiger Ausgestaltung wird sie zu einem direkten Hebel zur Verbesserung ihrer Finanzierungskapazität.

Fibus vereint anerkanntes Fachwissen im Bereich der Kreditversicherung und des Factoring, um den Versicherungsschutz auf die Finanzierung abzustimmen und Ihre Finanzierungslinien zu maximieren.

Optimierung von Garantien zur Steigerung der Finanzierungskapazität
Einführung von delegierten Versicherungsstrukturen
Reduzierung nicht versicherter Risikobereiche
Verbesserung der Finanzierungssätze

Der Kreditversicherungsansatz von Fibus

Fibus unterstützt Finanzmanagement und Investmentfonds mit einem Ansatz, der weit über die traditionelle Vermittlung hinausgeht.

Fachkompetenz, internationale Reichweite und ein tiefes Verständnis für die Herausforderungen der Forderungsfinanzierung bilden die drei Säulen jedes Auftrags – unabhängig vom Umfang des Programms oder der Komplexität des Risikos.

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1. Messbare Ergebnisse

Mit der Methode von Fibus – von Portfolio-Audits bis hin zur kontinuierlichen Optimierung von Garantien – wird das Kundenrisikomanagement zu einem Motor für die finanzielle Performance.

• Eingehende Prüfung des Kundenportfolios
• Empfehlungen und Aushandlung von Vertragsklauseln
• Überwachung von Kreditentscheidungen und Unterstützung bei Forderungsangelegenheiten

• Berichterstattung und Steuerung über unsere digitale Lösung Sapio
• Bearbeitung von 5.000 Kreditentscheidungen jährlich
• Steigerung der erzielten Finanzierungen um 20 % bis 25 % durch strukturierte Nachverfolgung
• Bis zu +30 Punkte mehr bei risikobehafteten fällen

2. Eine internationale DNA

Fibus ist seit seiner Gründung im Jahr 2005 international aufgestellt und entwickelt auf globaler Ebene Kreditversicherungsprogramme, die von Europa aus verwaltet werden.

• Der Kreditversicherungsumsätze werden im Jahr 2025 international erzielt
• Niederlassungen in Frankreich, Deutschland, England, USA
• Wir nutzen täglich 5 sprachen

3. Zweifache Kompetenz in den Bereichen Risiko und Finanzierung

Fibus ist der einzige Anbieter in Europa, der Fachwissen in den Bereichen Kreditrisikoschutz und Finanzierung von Kundenforderungen in einem Team vereint.

• Bei Kreditversicherern geschulte Teams
• Enge Zusammenarbeit zwischen Kreditversicherungs- und Factoring-Spezialisten
• Umfassende Betreuung: Prüfung, Verhandlung, Kreditentscheidungen und Berichterstattung

• Verwaltung von Garantien in Höhe von mehr als 18 Mrd. € im Jahr 2025
• Anstieg der im Rahmen von Factoring-programmen mit delegierter Kreditversicherung eingeworbenen Finanzmittel um 10 % bis 12 %

Das Kundenrisiko wird anders verwaltet als früher.

Angesichts der höchsten Ausfallquote europäischer Unternehmen seit zehn Jahren, zunehmend selektiver Versicherer und strengerer Kreditentscheidungen ohne Vorankündigung sehen sich Finanzteams mit einem komplexeren Umfeld konfrontiert: Unternehmen, die ihre Kreditversicherung aktiv mit Fibus verwalten, erzielen bis zu 30 zusätzliche Versicherungspunkte und sichern sich eine um 10 % bis 12 % höhere Finanzierung für Kundenforderungen.

Ihre aktuelle Situation bewerten

Ein strukturierter Ansatz für die nachhaltige Verwaltung ihrer Kreditversicherung

Drei Schritte. Ein Kreditversicherungsprogramm, das genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten, ausgehandelt und auf lange Sicht verwaltet wird.

Jeder Auftrag folgt derselben strukturierten Methode und führt durchweg zu besseren Konditionen als bei direkten Verhandlungen.

Experten kontaktieren

Sie erhalten eine umfassende Bestandsaufnahme Ihres Forderungsportfolios sowie ein einsatzbereites Ausschreibungsdokument, ohne dass Sie Ihre internen Teams mobilisieren müssen.

Definition der Ziele, die die Kreditversicherung erfüllen muss
Analyse der Kundenforderungen und Bewertung des Versicherungsbedarfs
Überprüfung des unternehmensspezifischen Forderungsmanagementprozesses
Empfehlungen zu geeigneten Versicherungsstrukturen
Erstellung einer strukturierten Ausschreibung zur Einleitung des Ausschreibungsverfahrens

Sie profitieren von einer neu ausbalancierten Versicherungspolice (Klauseln, Deckungssummen, Self-Arbitration usw.), die marktweit ausgehandelt wurde, sowie von operativer Unterstützung bis hin zur effektiven Umsetzung.

Markt-Benchmarking und Angebotsvergleich
Verhandlung von Vertragsklauseln: Entschädigungssätze, Nichtbenennungsklauseln, Self-Arbitration, pauschale Untersuchungsgebühren, Bonusklausen usw.
Empfehlungen und Entscheidungshilfe
Vertragsprüfung und -validierung
Operative Unterstützung bei der Umsetzung der ausgewählten Police

Sie profitieren von einer strukturierten Überwachung (KPIs, Kreditentscheidungen, Schadensmanagement), ohne selbst die Koordination zwischen Versicherer, Kreditteams und Berichterstattung übernehmen zu müssen.

Tägliche Überwachung von Kreditentscheidungen und proaktive Warnmeldungen bei aufkommenden Risiken
Teamschulungen und operative Unterstützung: Schadenbearbeitung, Beratung, Unterstützung bei Kreditentscheidungen usw.
Leistungsbesprechungen: Annahmequoten, Zufriedenheitswerte …
Vertragsverlängerung, -erneuerung oder -Neuverhandlung

Das Engagement der Teams von Fibus bei der Verwaltung ihrer Kreditversicherung

Ein maßgeschneiderter, proaktiver und strukturierter Unterstützungsansatz zur Sicherung des täglichen Managements von Kundenrisiken.

Unsere Teams

Maßgeschneiderter Service

• Äußerst anpassungsfähiges Team mit fundierten Kenntnissen Ihrer internen Prozesse
• Proaktive Ansprechpartner, die die Zusammenarbeit mit Versicherern optimieren und potenzielle Engpässe antizipieren

Garantierte Servicekontinuität

• Berücksichtigung saisonaler Schwankungen, einschließlich Spitzenzeiten (Jahresende, Produkteinführungen)
• Verstärkte Kreditentscheidungssitzungen in kritischen Zeiträumen und unterbrechungsfreier Service während der Feiertage

Proaktive Risikoüberwachung

• Aktive Überwachung versicherter Kunden mit Warnmeldungen bei risikobehafteten Situationen
• Schnelle Anpassung an Portfolioveränderungen und gezielte Überwachung sensibler Konten (> 500.000 €)

Zentralisierte und interdisziplinäre Fachkompetenz

• Ein Key Account Manager als zentraler Ansprechpartner für ein interdisziplinäres Team, das alle Aspekte des Vertrags abdeckt
• Unabhängiges Management, das die Optimierung der Vertragsbedingungen und die vorausschauende Planung von Projektentwicklungen ermöglicht

Starke Versicherungspartner

Ein Kreditversicherungsmakler ist nicht teurer

Unsere Vergütung wird von den Versicherungsunternehmen im Rahmen einer Vermittlungsvereinbarung übernommen.

Wir berechnen weder Honorare noch Arbeitszeit.

Durch die Zusammenarbeit mit einem erfahrenen Makler profitieren Sie somit ohne zusätzliche kosten von fachkundiger Unterstützung und können gleichzeitig die Konditionen Ihres Programms optimieren.

Die Nutzung von Fibus kostet nicht mehr. Sie ermöglicht es Ihnen vor allem, bessere Entscheidungen zu treffen.

Die Kosten für Kreditversicherung

Feedback unserer kreditversicherungs-kunden

Der Kreditversicherer als Wachstumspartner

Die Gruppe Haddad Brands Europe beschäftigt 400 Mitarbeiter, hat mehr als 1.500 Kunden und ist in einer Branche tätig, die durch starke saisonale Schwankungen und schnelle Absatzzyklen gekennzeichnet ist.

Herausforderungen:
• Das Wachstum in Europa in einer als komplex geltenden Branche unterstützen
• Den Versicherungsschutz verbessern und die Kosten senken

Mit Unterstützung von Fibus trade:
• Halbierung der Kosten für die Kreditversicherung
• Zunahme des Versicherungsschutzes um 98 %
• Senkung der Versicherungsprämie um 20 %
• Besserer Risikoschutz auf dem britischen Markt
• Ergänzung durch mehrere Externe Top-Up-Lösungen
• Einrichtung einer Selbstprüfungsgrenze
• Verlängerung der Fristen für die Meldungen
• Verstärkung der Marktinformationen

Lizenzgeschäft mit Textilien und Bekleidung

Europa

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