Startseite Fibus Kompetenzbereiche Beratung und Vermittlung im Bereich stilles Factoring

Fibus Factoring, der europäische Spezialist für die Finanzierung von Kundenforderungen

Fibus konzipiert, verhandelt und optimiert seit über 20 Jahren stille Factoringprogramme für Finanzmanagement und Investmentfonds in ganz Europa und weltweit.

Fibus ist ein unabhängiger Berater und Makler, der sich zu 100 % auf die Finanzierung und Absicherung von Kundenforderungen spezialisiert hat.

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Illustration courtier en affacturage

Warum Fibus?

In einem komplexen Markt, in dem sich die Finanzierungslösungen der verschiedenen Anbieter erheblich unterscheiden, bietet Fibus:

• Ein strategisches Verständnis von Finanzierungsstrukturen
• Unabhängige und objektive Unterstützung bei Verhandlungen
• Maßgeschneiderte, auf Ihr Unternehmen abgestimmte Strukturierung
• Kontinuierliche Optimierung von Finanzierungsprogrammen
• Fundiertes Fachwissen im Bereich stilles und außerbilanzielles Factoring

Wir vertreiben kein Produkt – wir entwickeln eine Lösung.

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Ein in Europa einzigartiger Ansatz: das drei-säulen-modell von Fibus

• Finanzierungsstrukturierung
Dimensionierung, Verhandlung und Umsetzung in mehreren Ländern

• Risikooptimierung
Einbindung und Steuerung der Kreditversicherung als strategisches Instrument

• Digitale Steuerung
Steuerung und Optimierung der Performance Ihrer Finanzierung mithilfe unserer Software ARI Trade

→ Dieser kombinierte Ansatz ist derzeit einzigartig auf dem europäischen markt

Anerkannte Expertise in komplexen Umgebungen

Fibus verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Abwicklung komplexer Finanzstrukturen, darunter:

• LBO- und Private-Equity-Transaktionen
• Carve-outs und Spin-offs
• Länderübergreifende Programme
• Strukturen mit mehreren Factoring-Anbietern / Syndizierungen
• IFRS-Anforderungen und Kreditauflagen von Banken

→ 4 von 5 durch Fibus unterstützte Transaktionen beziehen sich auf LBO-finanzierte Unternehmen

Unabhängige Positionierung

• Ein unabhängiges Beratungsunternehmen, das Dienstleistungen auf höchstem Niveau erbringt
• Das größte spezialisierte Team in Europa
• Präsenz in 42 Ländern
• Niederlassungen in Frankreich, Deutschland, England und den USA
• Erfolgsabhängige Vergütung

→ Die Zusammenarbeit mit Fibus kostet nicht mehr als der direkte Kontakt zu den Anbietern, sichert aber Ihren Entscheidungsprozess ab

Eine exklusive Methode als Alleinstellungsmerkmal.

Unser Mehrwert liegt nicht allein in der Umsetzung einer Finanzierungslösung, sondern in der Art und Weise, wie wir diese strukturieren.

Fibus hat eine eigene Methode entwickelt, die jede Phase des Prozesses absichert: von der ersten Prüfung bis hin zur kontinuierlichen Optimierung, unter Einbeziehung finanzieller, vertraglicher, operativer und strategischer Aspekte.

Dieser disziplinierte Ansatz zeichnet uns auf dem europäischen Markt aus.

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Prüfung & bewertung

  • Analyse der Machbarkeit eines auf Ihre Situation zugeschnittenen Factoring-Programms
  • Ermittlung der finanziellen Ziele: Liquidität, Betriebskapital, Kennzahlen, Wachstum
  • Bewertung strategischer Herausforderungen (LBO, internationale Expansion, Umstrukturierung, Ausgliederung)
  • Erste Einschätzung des verfügbaren Finanzierungspotenzials

→ Ziel: Überprüfung der Eignung von Factoring als Finanzierungsinstrument

Umfassende Diagnose

  • Detaillierte Analyse Ihres Unternehmens und Ihres Kundenforderungsportfolios
  • Überprüfung des Rechnungsstellungszyklus und der Zahlungsfristen
  • Bewertung Ihres Schuldnerportfolios und der Zulassungskriterien
  • Festlegung der am besten geeigneten Struktur (Non-Recourse oder Recourse, vertraulich, länderübergreifend usw.)
  • Erstellung einer strukturierten Ausschreibung zur Einleitung des Ausschreibungsverfahrens

→ Ziel: präzise Definition und Strukturierung des Finanzierungsmodells.

Strukturiertes Ausschreibungsverfahren

  • Organisation eines fairen Wettbewerbsverfahrens zwischen Finanzierungsanbietern
  • Strategische Präsentation Ihres Antrags bei ausgewählten Factoring-Anbietern
  • Verhandlung von Margen, Gebühren, Garantien und Vertragsbedingungen
  • Objektiver Vergleich der eingegangenen Angebote
  • Klare und fundierte Empfehlung zur Unterstützung Ihrer Entscheidungsfindung

→ Ziel: Sicherung der besten Marktbedingungen

Strukturierung und Projektmanagement

  • Koordination bis zur Genehmigung durch den Kreditausschuss
  • Unterstützung bis zur ersten effektiven Finanzierung
  • Einrichtung spezieller Konten und Zahlungsströme für den Zahlungseingang
  • Berücksichtigung rechtlicher, buchhalterischer und IFRS-Anforderungen (bei Bedarf einschließlich Ausbuchung)
  • Konfiguration digitaler Tools (ARI) zur Absicherung der Startphase

→ Ziel: reibungslose, kontrollierte und schnelle Umsetzung.

Operative Unterstützung

  • Schulung der Finanz- und Buchhaltungsteams
  • Sicherung der internen Prozesse
  • Optimierung der Abstimmung mit der Kreditversicherung
  • Einführung von Kennzahlen zur Steuerung

→ Ziel: eine voll funktionsfähige Lösung

Kontinuierliche Optimierung

  • Regelmäßige Analyse von Finanzkennzahlen und -kosten

  • Ermittlung ungenutzter Finanzierungsmöglichkeiten

  • Ausweitung der Finanzierungslinie auf neue Unternehmenseinheiten oder Schuldner

  • Neuverhandlung der Konditionen, sofern erforderlich

  • Digitale Steuerung und KPI-Tracking über die Plattform ARI Trade

→ Ziel: ihre Finanzierungsstruktur im Laufe der Zeit an das Wachstum ihres Unternehmens anpassen.

Illustration réunion

Unsere Aufgabe: Factoring zu einem übersichtlichen, sicheren und auf ihre Ziele abgestimmten
Instrument des Finanzmanagements zu machen.

Sprechen Sie mit einem Experten von Fibus, um Ihre Finanzierungslösung zu gestalten.

Experten kontaktieren Unsere Kundenbeispiele

Unterstützung durch Fibus – genau zum richtigen Zeitpunkt

Ganz gleich, ob Sie eine neue Finanzierung in Betracht ziehen oder eine bestehende Lösung hinterfragen möchten – Fibus steht Ihnen in den entscheidenden Momenten Ihrer finanziellen Entwicklung zur Seite.

Icône idée

Bei strategischen Entscheidungen

Wenn sie sich fragen, ob Factoring sinnvoll ist oder Änderungen an ihrer Finanzstruktur in Betracht ziehen.

• Organisches oder externes Wachstum
• LBO, Carve-out, Refinanzierung
• Betriebskapital unter Druck
• Internationale Expansion
• Abwägung zwischen verschiedenen Finanzierungslösungen

→ Wir bieten Ihnen eine unabhängige und strukturierte Analyse, um Ihnen eine fundierte Entscheidung zu ermöglichen.

Icône objectif cible

Bei Vertragsneuverhandlungen

Wenn sie den Markt herausfordern oder sich die bestmöglichen Konditionen sichern möchten.

• Einleitung eines Ausschreibungsverfahrens
• Vertragsverlängerung
• Neuverhandlung von Margen und Garantien
• Ausweitung auf neue Unternehmenseinheiten
• Wechsel des Factoring-Anbieters

→ Wir sorgen für Wettbewerb auf dem Markt, um die bestmöglichen finanziellen Konditionen für Sie zu erzielen.

Icône jauge

Wenn sich ihr unternehmen weiterentwickelt

Wenn sich ihr unternehmen verändert und ihre Finanzierung entsprechend angepasst werden muss.

• Beschleunigtes Wachstum
• Integration von Übernahmen
• Interne Umstrukturierung
• Internationale Expansion
• Umstrukturierung

→ Wir passen Ihre Finanzierungsstruktur so an, dass sie weiterhin voll und ganz auf Ihre Kapazitäten und Ziele abgestimmt ist.

Starke Finanzierungspartner

Eine zuverlässigere Finanzierungslösung beginnt mit einem Gespräch.

Vereinbaren Sie ein persönliches Gespräch mit einem Experten von Fibus, um Ihre Situation zu analysieren und die besten Factoring-Optionen für Ihr Unternehmen zu ermitteln.

Kontakt

Durch die Zusammenarbeit mit Fibus entstehen keine zusätzlichen kosten.

Unsere Vergütung wird von den Factoring-Unternehmen im Rahmen einer Vermittlungsvereinbarung übernommen.

Wir berechnen weder Honorare noch „Arbeitszeit“, außer in bestimmten, sehr speziellen Fällen komplexer Umstrukturierungen.

Daher kostet die Zusammenarbeit mit Fibus nicht mehr als die direkte Beauftragung eines Factoring-anbieters – und bietet ihnen zudem unabhängige Unterstützung bei der Strukturierung und Verhandlung ihres Finanzierungsprogramms.

Die Kosten für Factoring
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Eine europaweite Präsenz auf der Basis von Fachkompetenz und Ergebnissen

Eine zu 100 % auf Finanzierung ausgerichtete Unternehmens-DNA, drei sich ergänzende Kompetenzbereiche und eine internationale Präsenz:
Fibus ist heute ein anerkannter Partner für Unternehmen und Investmentfonds in ganz Europa.

Icône 2 personnages face à face

Eine in Europa einzigartige Positionierung

  • Eine zu 100 % auf Finanzierung ausgerichtete Unternehmens-DNA
  • Zwei ergänzende Angebote zur Factoring-finanzierung: Kreditversicherung und Digitalisierung
  • Das größte spezialisierte Team in Europa
  • Ein unabhängiges Beratungsunternehmen, das Dienstleistungen auf höchstem Niveau erbringt
  • Erfolgsabhängige Vergütung
Icône

Internationale Reichweite

  • Tätig in 42 Ländern in Europa, Nordamerika und Ozeanien
  • >40 finanzierungs- und Versicherungspartner
  • Mehr als 50 % unserer Geschäftsaktivität
  • 7 Niederlassungen in Frankreich, England, Deutschland und den USA
  • Wir sprechen 6 sprachen
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Beschleunigung der Finanzierung

  • Ein zentraler Ansprechpartner für drei Fachgebiete
  • Im Durchschnitt Einsparung von 10 Arbeitstagen für Finanzteams
  • Überwachung des Zeitplans und des Projektmanagements
  • Bewältigung der Komplexität
  • Erfüllung der Zielvorgaben

Erfahrungsberichte unserer Kunden

10 Jahre Partnerschaft, unzählige Verbesserungen bei der Finanzierungsleistung

Jahresumsatz: 3 Mrd. €
Finanzierungslinie: 650 Mio. €

Herausforderungen:
• Sicherung der Finanzierung für die Gruppe zu den bestmöglichen Konditionen
• Einrichtung einer nachhaltigen und übertragbaren Finanzierungslinie (im Falle eines Ausstiegs des Private-Equity-Fonds)

Durch unsere Intervention erzielte Ergebnisse: 
• Leitung einer Ausschreibung, die zu einer Verbesserung der Finanzierungsbedingungen, einer Optimierung der Finanzierungssätze und einer Erhöhung der Finanzierungslinien führte
• Einrichtung eines syndizierten und skalierbaren Factoring-Programms, das sowohl das organische als auch das externe Wachstum unterstützen soll und eine gelockerte Klausel zum Kontrollwechsel enthält

Europäischer Marktführer im Verpackungsbereich

Frankreich, Italien, Vereinigtes Königreich, Deutschland, Spanien, Portugal

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Leader européen de l’emballage

Einen traditionell nicht geeigneten Sektor mit Factoring vereinbar machen

Jahresumsatz: 230 Mio. €
Finanzierungslinie: 40 Mio. €

Herausforderungen:
• Ein Sektor, der sich aufgrund des auf Software-Abonnements basierenden Umsatzmodells nur schwer über Factoring finanzieren lässt
• Einen Factoring-Anbieter finden, der bereit ist, Tochtergesellschaften in den USA und Europa zu finanzieren, ohne dass eine französische Gesellschaft vorhanden ist

Durch unsere Intervention erzielte Ergebnisse:
• Strukturierung eines außerbilanziellen Factoring-Programms zur Gewährleistung der Einhaltung der finanziellen Auflagen für vorrangige Verbindlichkeiten
• Aushandlung einer hervorragenden Finanzierungsquote zu attraktiven Konditionen, trotz der Besonderheiten des Softwaremodells, dessen Finanzierung im Factoring-Bereich allgemein als komplex gilt
• Einführung von ARI Trade zur Zentralisierung und Automatisierung der Programmverwaltung, zur Absicherung des täglichen Betriebs und zur nachhaltigen Maximierung der Finanzierungseffizienz

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Beratung im Bereich IT-Systeme und Software

Schweiz, Vereinigtes Königreich, Deutschland, Niederlande, USA

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Conseil en systèmes informatiques et logiciels

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