Unsere Fallstudien

• Jahresumsatz: 1,4 Mrd. £
• Finanzierungslinie: 150 Mio. £

Umgang mit dem nach britischem Recht geltenden vertraglichen Abtretungsverbot, das die Nutzung vertraulichen Factorings einschränkt, und Sicherstellung des Schutzes durch eine Kreditversicherung in einem angespannten britischen Einzelhandelsumfeld

Vereinigtes Königreich

• Schaffung eines spezifischen vertraglichen Rahmens, der vertrauliches Factoring unter Umgehung des Abtretungsverbots ermöglicht
• Einführung einer maßgeschneiderten Kreditversicherungspolice: geringe operative Auswirkungen, Off-B/S-konforme Bilanzierung für die Wirtschaftsprüfer sowie Abstimmung mit den Anforderungen des Factors und den Besonderheiten der Struktur (punktuelle Mitversicherung)

• Jahresumsatz: 15 Mio. €
• Finanzierungslinie: 4 Mio. €

Den bestehenden Factoring-Vertrag neu verhandeln, um den bestehenden Umfang zu optimieren und die Kosten zu reduzieren

Frankreich

• Verbesserung der Vertragsbedingungen, insbesondere eine Reduzierung der Kosten (um etwa die Hälfte)
• Erhöhung der verfügbaren Finanzierung durch die Verhandlung eines vertraulichen Factoring-Vertrags anstelle eines offenen Factorings

• Jahresumsatz: 12 Mio. €
• Finanzierungslinie: 2,5 Mio. €

Einen dringenden Liquiditätsbedarf im Rahmen einer Restrukturierung decken, indem ein Factoring-Partner gefunden wird, der für die im Factoring traditionell schwer zugängliche Kommunikationsbranche geeignet ist.

Frankreich

• Schnell freigesetzte Liquidität, die den gesamten Finanzierungsbedarf abdeckt
• Gesicherte Finanzierung innerhalb von 7 Wochen, trotz einer Branche, die traditionell nur schwer über Factoring zu finanzieren ist
• Hoher Finanzierungsanteil und wettbewerbsfähige Konditionen trotz eines angespannten finanziellen Umfelds

• Jahresumsatz: 680 Mio. €
• Finanzierungslinie: 65 Mio. €

Die bestehenden Factoring-Programme der Gruppe in eine zentralisierte und gegenüber Änderungen der Aktionärsstruktur widerstandsfähige Finanzierungslinie umwandeln, um einen möglichen Exit vorzubereiten

Italien, Vereinigte Staaten

• Konsolidierung der bestehenden Programme zu einer zentralisierten Lösung
• Einrichtung einer Finanzierungslinie mit einer Laufzeit von 3 Jahren und ohne Financial Covenants
• Verhandlung eines flexiblen, „Exit-ready“ Vertrags, der eine „Plug-and-Play“-Integration zukünftiger Zedenten ermöglicht

• Jahresumsatz: 140 Mio. £
• Finanzierungslinie: 15 Mio. £

Abtretungsverbote im Zusammenhang mit Forderungsabtretungen umgehen und ein Finanzierungsprogramm für Schuldner aus dem öffentlichen Sektor im Vereinigten Königreich einrichten

Vereinigtes Königreich

• Strukturierung eines Finanzierungsprogramms für Schuldner aus dem öffentlichen Sektor im Vereinigten Königreich
• Umgehung von Abtretungsverboten
• Regressloses Factoring gemäß IFRS, mit delegierter Kreditversicherung und einer für 3 Jahre zugesagten Finanzierung
• Beschleunigte und optimierte Finanzierung dank der ARI-Software

• Abgetretener Umsatz: 20 Mio. €
• Finanzierungslinie: 5 Mio. €

Eine Frist von 2 Monaten einhalten, um eine regresslose Finanzierung zu optimieren

Frankreich

• Einrichtung eines regresslosen Programms über 5 Mio. € in 2 Währungen (€ + $)
• Integration einer Kreditversicherungspolice mit optimierten Kreditlimiten
• Implementierung unserer ARI-Lösung zur Absicherung des Starts und zur Optimierung der Verwaltung
• Finanzierung innerhalb von weniger als 2 Monaten auf den Bankkonten verfügbar

• Abgetretener Umsatz: 92 Mio. €
• Finanzierungslinien: 6 Mio. € für Italien und ohne Obergrenze für Frankreich

Einen Kreditversicherer identifizieren, der sich in einen Bankenpool integrieren lässt, um zusätzliche Kapazitäten für Bankgarantien freizusetzen

Frankreich, Italien, Norvège

• Maßgeschneiderte Finanzierungslösungen, um dem Kunden entgangene Geschäftschancen zu ersparen
• Einrichtung eines Bankenpools unter Einbindung eines Kreditversicherers zur Diversifizierung des Risikos und zur Stärkung der Finanzierungskapazität

• Abgetretener Umsatz: 1,6 Mrd. €
• Finanzierungslinie: 300 Mio. €

Ersetzung der bestehenden Finanzierung durch eine globale Finanzierungslinie in Europa und den USA sowie Integration von 19 Gesellschaften innerhalb von 2 Monaten

Belgien, Deutschland, Finnland, Frankreich, Italien, Suisse, Vereinigte Staaten, Vereinigtes Königreich

• 100 Mio. € zusätzliche Finanzierung durch eine Syndizierung und eine Finanzierungslinie für Europa und die USA
• Integration von 19 Gesellschaften innerhalb von 2 Monaten, davon 5 Carve-outs
• Einsatz von ARI Trade zur Erleichterung der Integration der Gesellschaften und zur Steuerung der Programme

• Jahresumsatz: 75 Mio. €
• Finanzierungslinie: 10 Mio. €

Sicherstellung eines reibungslosen Wechsels von einem Factor zu einem anderen im Rahmen einer komplexen Restrukturierung

Deutschland

• Vergrößerung der Finanzierungslinie und Erhöhung der Finanzierungskapazität durch eine optimierte Struktur und Kreditversicherung
• Erweiterung des Umfangs durch die Einbindung weiterer Schuldner und die Erhöhung der Finanzierungsquoten
• Verstärkter Schutz durch ein Mitversicherungsmodell, das einen hohen Deckungsgrad gewährleistet

• Jahresumsatz: 20 Mio. €
• Finanzierungslinie: 5 Mio. €

Weiterentwicklung von Standardverträgen zu einem harmonisierten und optimierten Finanzierungsprogramm für beide Gesellschaften der Gruppe

Frankreich

• Umstellung von einem offenen auf ein vertrauliches Factoring-Programm für beide Gesellschaften mit wettbewerbsfähigen Finanzierungsbedingungen (Factoring-Gebühr von 0,15 % einschließlich der Kosten der Kreditversicherung, Spread von 0,9 % …)
• Einrichtung einer begrenzten Reserve (10 %) zur Abdeckung des mit der Rechnungsstellung verbundenen Risikos

• Jahresumsatz: 690 Mio. €
• Finanzierungslinie: 40 Mio. €

Ein börsennotiertes SaaS-Unternehmen für Factoring geeignet machen, obwohl sich der Sektor traditionell nur schwer über Kundenforderungen finanzieren lässt

Belgien, Deutschland, Frankreich, Vereinigte Staaten, Vereinigtes Königreich

• Maximaler Finanzierungsanteil erreicht, ohne Reserve und ohne Garantiefonds
• Reibungsloser Zahlungseingang der Kundenforderungen ohne spezielles Konto: Die Kunden zahlen bei Fälligkeit direkt an den Factoring-Anbieter
• Keine zusätzlichen Sicherheiten und keine finanziellen Auflagen (Covenants) erforderlich

• Jahresumsatz: 230 Mio. €
• Finanzierungslinie: 25 Mio. €

Sehr kurze Fristen einhalten und die Bestätigung der Abschlussprüfer für den Non-Recourse-Charakter und die Ausbuchung erhalten

Deutschland

• 22 Tage zwischen dem Start der Ausschreibung und der ersten Finanzierung
• Strukturierung eines Factoring-Vertrags mit Ausbuchung nach IFRS, als stilles Bilanz-Factoring, mit einer dreijährigen Zusage des Factoring-Anbieters