Nos études de cas

• Chiffre d'affaires assurable : 108 M€
• Taux de couverture : 86,78 %
• Taux de prime : 0,092 %

Sécuriser le poste clients et le chiffre d'affaires dans le cadre de croissances externes répétées et d'une levée de fonds

Canada, États-Unis, France, Irlande, Japon, Shangaï

• Intégration régulière des nouvelles acquisitions
• Blind cover avantageuses v. le chiffre d'affaires assurable
• Amélioration régulière des taux de prime (0,1 % en 2021 et 0,097 % en 2023) et du non-dénommé (30 K€ en 2021 et 50 K€ en 2025)
• Profit sharing de 40 %
• Mise en place de rendez-vous d'arbitrages dédiées avec l'assureur-crédit

• Chiffre d'affaires cédé : 114 M€
• Ligne de financement : 25 M€

Rendre une société autonome dans le cadre d'un carve-out complexe avec notamment des enjeux de Défense et de (Cyber)Sécurité

États-Unis, Pays-Bas

• Scope 1 en Europe pour obtenir le 1er financement en 4 mois et Scope 2 aux US 1 an plus tard
• Implémentation d'une police d'assurance-crédit déléguée avec un taux de couverture de 91,35 % et un taux de marge de 0,10 %
• Déploiement du logiciel ARI Trade sur toutes les entités pour automatiser et optimiser les cessions de créances

• Chiffre d'affaires annuel : 1,7 Md€
• Ligne de financement : 165 M€

Optimiser un dispositif de financement hors bilan international multi-entités et multi-devises, conforme aux exigences bancaires, tout en garantissant une robustesse opérationnelle dans un contexte de transformation SI

États-Unis, France, Royaume-Uni

• Accompagnement de la stratégie de croissance externe grâce à l’intégration rapide de nouvelles entités
• Définition de la combinaison optimale entre financement du poste clients et couverture du risque client
• Déploiement en cours du périmètre américain, avec 150 M$ additionnels de créances intégrées au programme
• Renforcement de la sécurité financière du portefeuille clients via l’assurance-crédit
• Pilotage centralisé du programme via ARI Trade, notre plateforme digitale permettant d’améliorer la visibilité, le contrôle et la performance opérationnelle

• Chiffre d'affaires annuel : 4 Md€
• Ligne de financement : 250 M€

Mettre en place en 6 semaines d’un contrat d’affacturage optimisé en Allemagne sur plus de 10 entités et différents ERP, intégrant l’outil ARI Trade pour la gestion quotidienne et l’optimisation du programme via une API d’assurance-crédit, afin de maximiser le financement et d'alléger la RCF

Allemagne

• Une solution de financement fiable et évolutive permettant de libérer des capacités de RCF et d’améliorer la structure du besoin en fonds de roulement
• Une assurance-crédit sur mesure pour soutenir l’affacturage, complétée par ARI en tant qu’outil de gestion afin de porter à 100 % le potentiel du programme
• L'accompagnement de Fibus de la première étude de faisabilité jusqu’au premier financement, sur l’ensemble des solutions proposées

• Chiffre d'affaires annuel : 2 Md€
• Ligne de financement : 250 M€

Améliorer le taux d’avance grâce à la mise en place d’une police d’assurance-crédit dédiée pour soutenir l’affacturage, sécuriser la ligne d’affacturage existante du groupe et maintenir une structure de coûts attractive

Belgique, Croatie, France, Hongrie, Luxembourg, Pays-Bas, Pologne, République Tchèque, Roumanie

• Pilotage d'un appel d'offres pour la mise en place d'une police d'assurance-crédit dédiée, augmentant le taux de couverture d'environ 10 % par rapport à celui proposé par le factor et générant donc davantage de trésorerie via le factoring
• Suivi et accompagnement du déploiement d'un processus de gestion du crédit client renforcé, améliorant les opérations et sécurisant la trésorerie
• Renégociation du contrat de factoring afin d'obtenir de meilleures conditions (frais et commissions)

• Chiffre d'affaires annuel : 500 M€
• Ligne de financement : 80 M€

Restructurer les polices d’assurance-crédit existantes et mettre en place une solution de financement pour une entreprise avec un volume élevé de créances clients

Espagne, États-Unis, Italie

• Mise en place d'un programme de factoring à l'échelle du groupe avec un tarification très compétitive, permettant l'intégration des filiales américaines dans une seconde phase
• Restructuration des polices d'assurance-crédit existantes
• Déploiement de notre logiciel ARI dédié à l'optimisation du programme d'affacturage
• Accompagnement stratégique délivré pour assurer l'autonomie complète des équipes

• Chiffre d'affaires cédé : 105 M€
• Ligne de financement : 15 M€

Prendre en compte les relations bancaires existantes tout en optimisant le ratio de coût du financement pour une entreprise pour un nombre élevé d’acheteurs et de factures

France

• Obtention d'une offre d'affacturage compétitive du factor (commission d'affacturage à 0,055%, spread 0,4%)
• Réduction de l'endettement net du groupe (prérequis majeur du fonds d'investissement)
• Programme impactant très peu la gestion de l'équipe finance
• Financement au-delà des limites de couverture de la police d'assurance-crédit

• Chiffre d'affaires cécé : 420 M€
• Ligne de financement : 120 M€

Étudier la faisabilité de l'affacturage dans le cadre d’un carve-out

Australie, Canada, États-Unis, France, Italie, Royaume-Uni

• Mise en place d'un programme d'affacturage déconsolidant flexible et aux conditions financières très avantageuses
• Réduction de l'endettement net du groupe (prérequis majeur du fonds d'investissement)
• Installation du logiciel ARI Trade pour piloter et optimiser le contrat d'affacturage

• Chiffre d'affaires annuel : 3,2 Md€
• Ligne de financement : 250 M€

Structurer une solution de financement pour un nombre élevé de juridictions, d’entités et de devises (15 pays)

Allemagne, Australie, Belgique, Canada, Danemark, Espagne, États-Unis, France, Hongrie, Italie, Mexique, Norvège, Pologne, République Tchèque, Roumanie, Royaume-Uni, Singapour, Slovaquie, Suède

• Mise en place d’une nouvelle ligne de financement pour une structure complexe et dans un timing serré, immédiatement après un carve-out
• Déploiement du mix optimal de financement, d’assurance-crédit et d’informations commerciales
• Exploitation de notre plateforme digitale ARI Trade pour intégrer tous les programmes dans une solution digitale unique

• Chiffre d'affaires annuel : 300 M€
• Ligne de financement : 50 M€

Intégrer les nouvelles sociétés au programme de financement existant et prendre en compte une juridictions exigeantes pour les filiales

Allemagne, Canada, Espagne, États-Unis, France, Hong Kong, Italie, Pays-Bas, Pologne, Suède

• Accompagnement et conseils pour assurer l'autonomie des nouvelles équipes et une continuité dans le financement malgré un timing serré
• Séparation d'un contrat unique en 2 programmes pour 2 groupes différents
• Élargissement du programme de financement à certaines entités en Suède, Canada et Hong Kong

• Chiffre d'affaires cédé : 800 M€
• Ligne de financement : 75 M€

Optimiser la capacité de financement tout en maîtrisant la complexité des déductions commerciales (remises, promotions, réclamations, etc.) et accroître l’exposition bancaire globale tout en valorisant les lignes de dette senior existantes

Australie, États-Unis, France, Pays-Bas, Pologne, Royaume-Uni

• Solution de financement sans recours mise en place pour soutenir les besoins en fonds de roulement de l'entreprise après le carve-out
• Implémentation de la solution ARI Trade pour la gestion des contrats d'affacturage du groupe
• Révision régulière du taux d’avancement pour gérer les déductions commerciales complexes (remises, promotions, litiges, etc)
• Augmentation de l'exposition bancaire totale tout en s'appuyant sur les financements de dette senior existants

• Chiffre d'affaires cédé : 550 M€
• Ligne de financement : 100 M€

Prendre en compte des provisions liées aux principaux détaillants et reprendre un programme de titrisation existant

Allemagne, États-Unis, France, Pays-Bas, Pologne

• Mise en place d’un contrat d’affacturage engagé sur 2 ans sans covenants financiers (réduction de la dette nette du Groupe, exigence clé du fonds d’investissement)
• Négociation d’une provision pour charges importantes afin de maximiser le financement
• Augmentation de la ligne de 70 M€ à 100 M€
• Rachat de la titrisation existante