Nos études de cas

• Chiffre d'affaires annuel : 1,4 Md£
• Ligne de financement : 150 M£

Gérer l’interdiction contractuelle de cession imposée par le droit britannique, limitant l’usage de l’affacturage confidentiel et assurer la protection via l’assurance-crédit dans un environnement du retail britannique en tension

Royaume-Uni

• Cadre contractuel spécifique mis en place pour permettre un affacturage confidentiel en contournant l’interdiction de cession
• Déploiement d'une police d'assurance-crédit sur-mesure : faible impact opérationnel, conformité Off-B/S pour les auditeurs, et alignement avec les exigences du factor et les particularités de la structure (co-assurance ponctuelle)

• Chiffre d'affaires annuel : 15 M€
• Ligne de financement : 4 M€

Renégocier le contrat d’affacturage afin d’optimiser le périmètre existant et de réduire les coûts

France

• Amélioration des conditions contractuelles, notamment une réduction des coûts (environ de moitié)
• Augmentation du financement disponible grâce à la négociation d'un contrat confidentiel à la place de notifié

• Chiffre d'affaires annuel : 12 M€
• Ligne de financement : 2,5 M€

Répondre à un besoin urgent de trésorerie dans un contexte de restructuring en identifiant un partenaire d’affacturage compatible avec le secteur de la communication difficilement factorable

France

• Trésorerie libérée rapidement, couvrant l’intégralité du besoin de financement
• Financement sécurisé en 7 semaines, malgré un secteur d’activité traditionnellement difficile à financer par l'affacturage
• Taux de financement élevé et conditions tarifaires compétitives, dans un contexte financier pourtant tendu

• Chiffre d'affaires annuel : 680 M€
• Ligne de financement : 65 M€

Transformer les programmes d'affacturage existants du groupe pour une ligne de financement centralisée et résistante aux changements d'actionnariats afin de préparer un éventuel exit

États-Unis, Italie

• Consolidation des programmes existants en une solution centralisée
• Mise en place d'une ligne de financement avec un engagement de 3 ans et sans covenants financiers
• Négociation d'un contrat évolutif, "exit ready" et permettant l'intégration "plug-and-play" des futurs cédants

• Chiffre d'affaires annuel : 140 M£
• Ligne de financement : 15 M£

Contourner les interdictions sur les clauses liées aux cessions de créances et mettre en place un programme de financement pour les débiteurs du secteur public au Royaume-Uni

Royaume-Uni

• Structuration d'un programme de financement pour des débiteurs du secteurs public au Royaume-Uni
• Contournement des clauses d'interdiction de cession
• Affacturage sans recours conforme IFRS, avec assurance-crédit déléguée et financement engagé sur 3 ans
• Financement accéléré et optimisé grâce au logiciel ARI

• Chiffre d'affaires cédé : 20 M€
• Ligne de financement : 5 M€

Respecter un délai de 2 mois pour optimiser un financement sans recours

France

• Mise en place d'un programme sans recours de 5 M€ avec 2 devises (€ + $)
• Intégration d'une police d'assurance-crédit avec des limites de crédit optimisées
• Implémentation de notre solution ARI pour sécuriser le démarrage et optimiser la gestion
• Financement reçu sur leurs comptes bancaires en moins de 2 mois

• Chiffre d'affaires cédé : 92 M€
• Lignes de financement : 6 M€ pour l'Italie et déplafonnée pour la France

Identifier un assureur-crédit capable de s'intégrer à un pool bancaire afin de débloquer une capacité supplémentaire de garanties bancaires

France, Italie, Norvège

• Solutions de financement sur mesure pour éviter au client des pertes d'opportunités commerciales
• Mise en place d'un pool bancaire intégrant un assureur-crédit pour diversifier le risque et renforcer la capacité financière

• Chiffre d'affaires cédé : 1,6 Md€
• Ligne de financement : 300 M€

Remplacer le financement existant par une ligne globale en Europe et aux États-Unis et intégrer 19 entités en 2 mois

Allemagne, Belgique, États-Unis, Finlande, France, Italie, Royaume-Uni, Suisse

• 100 M€ de financement supplémentaire grâce à une syndication et une ligne qui couvre l'Europe et les États-Unis
• Intégration de 19 entités en 2 mois, dont 5 carve-out
• Utilisation d'ARI Trade pour faciliter l'intégration des entités et le pilotage des programmes

• Chiffre d'affaires annuel : 75 M€
• Ligne de financement : 10 M€

Assurer une transition fluide d'un factor à un autre dans un contexte de restructuration complexe

Allemagne

• Augmentation de la taille de la ligne et de la capacité de financement grâce à une structure optimisée et à l’assurance-crédit
• Élargissement du périmètre en incluant davantage de débiteurs et en augmentant les taux d’avance
• Protection renforcée grâce à un modèle de coassurance garantissant un niveau de couverture élevé

• Chiffre d'affaires annuel : 20 M€
• Ligne de financement : 5 M€

Faire évoluer des contrats standards vers un programme de financement harmonisé et optimisé, commun aux 2 entités du groupe

France

• Évolution d’un contrat notifié à confidentiel, commun aux 2 entités et avec des conditions financières compétitives (commission d’affacturage 0,15 % mais incluant le coût de l’assurance-crédit, spread 0,9 %…)
• Mise en place d’une réserve limitée (10 %) pour couvrir le risque lié à la facturation

• Chiffre d'affaires annuel : 690 M€
• Ligne de financement : 40 M€

Rendre une entreprise SaaS cotée en bourse éligible à l’affacturage, malgré un secteur traditionnellement difficile à financer via les créances

Allemagne, Belgique, États-Unis, France, Royaume-Uni

• Taux de financement maximal atteint, sans réserve ni fonds de garantie requis
• Encaissement des créances clients fluide, sans compte dédié : les clients paient directement le factor lors du règlement
• Aucunes garanties supplémentaires ni covenants financiers requis

• Chiffre d'affaires annuel : 230 M€
• Ligne de financement : 25 M€

Respecter des délais très courts et obtenir une validation des auditeurs pour le caractère sans recours et le traitement déconsolidant

Allemagne

• 22 jours entre le démarrage de l'appel d'offres et le 1er financement
• Structuration d'un contrat déconsolidant IFRS, financement de balance, confidentiel, engagement factor du 3 ans